리스크관리5 주식 쉬어야 할 때와 현금 보유 기준 현금 보유 · 쉬는 투자 · 매매 절제 · 리스크 관리주식 쉬어야 할 때와 현금 보유 기준12년 복기로 확인한 5가지 신호연속 손실 3회를 넘기고도 계속 매수했던 날들이 있었습니다. 그 패턴을 멈추게 한 5가지 신호를 정리했습니다. ✍️ 투자복기노트 운영자 · 주식 투자 경력 12년핵심 요약 읽기 전에 먼저 확인하세요5가지 신호12년 복기로 확인한 쉬어야 할 때의 신호20% 이상항상 유지해야 할 최소 현금 비중쉬는 것도전략이다 — 안 하는 것이 최선인 순간이 있다 신호 1연속 손실3회 연속 손실이 나면 즉시 멈춘다 — 판단력이 무너진 신호연속 손실은 운이 아니라 내 판단력 문제입니다. 계속하면 손실이 커집니다.신호 2감정 흥분흥분하거나 초조할 때는 진입하지 않는다감정이 격해진 상태의 매수는 복기 노트에서.. 2026. 6. 12. 분산투자 최적 종목 수 - 이론과 실전의 차이 분산투자 · 포트폴리오 · 리스크 관리 · 최적 종목 수분산투자 최적 종목 수이론과 실전의 차이 — 12년 복기 기반 기준종목을 늘릴수록 안전하다고 믿었던 시절이 있었습니다. 막상 20종목을 넘기자 관리가 안 되고 손실이 더 커졌습니다. 그 경험에서 찾은 실전 최적 구간을 정리합니다.✍️ 투자복기노트 운영자 · 주식 투자 경력 12년 핵심 요약 읽기 전에 먼저 확인하세요5~8종목12년 복기에서 확인한 개인 투자자 실전 최적 구간집중·분산두 전략 모두 틀리지 않다 — 기준이 없는 게 문제다관리 가능실제로 공부하고 모니터링할 수 있는 종목 수가 최적이다 수준 11~2종목집중투자 — 확신이 있을 때만 유효, 대부분은 도박한 종목에 올인하면 수익도 극대화되지만 손실도 계좌 전체를 흔듭니다.수준 23~4종목준집중.. 2026. 6. 9. 물타기가 합리적일 때와 독이 될 때 - 판단 기준 5가지 물타기 기준 · 추가 매수 · 손절 원칙 · 리스크 관리물타기가 합리적일 때와 독이 될 때판단 기준 5가지손실이 난 종목에 평단가를 낮추겠다고 계속 추가 매수했던 적이 있습니다. 분석이 아니라 손실 회피 심리에서 나온 결정이었다는 걸 나중에야 알았습니다.✍️ 투자복기노트 운영자 · 주식 투자 경력 12년핵심 요약 읽기 전에 먼저 확인하세요5가지물타기 전 반드시 확인해야 할 판단 기준기준 1개5가지 중 하나라도 "NO"면 물타기 아닌 손절최대 1회12년 복기 후 정한 물타기 허용 횟수 상한 기준 1 펀더멘털매수 당시의 투자 근거가 지금도 유효한가근거가 훼손됐으면 물타기가 아니라 실수 확대입니다. 싸졌다는 이유만으로 추가 매수하면 안 됩니다.기준 2 손절 라인손절 라인을 매수 전에 미리 정했는가손절 기준 없.. 2026. 5. 31. 주식 12년 차가 20개 원칙을 다 버리고 '딱 3개'만 남긴 이유 투자 원칙 · 리스크 관리 · 원칙 준수 · 장기 생존주식 12년, 내가 지금도 지키는 원칙 딱 3가지많은 원칙보다 지킬 수 있는 원칙이 강합니다투자 원칙이 20개였던 시절이 있었습니다. 책에서, 고수 인터뷰에서, 실패 경험에서 계속 추가했습니다. 문제는 그 원칙들을 하나도 제대로 지키지 못했다는 것입니다. ✍️ 투자복기노트 운영자 · 주식 투자 경력 12년핵심 요약 읽기 전에 먼저 확인하세요20개 → 3개80% 이상 지킨 원칙만 살아남은 숫자10% 한도단일 종목 비중 — 위반 시 −6.8% vs 준수 시 −3.8%2거래일손실 직후 신규 매수 금지 — 충동 매수 차단 원칙 원칙 1 매수 전 손절손절 가격이 아니라 매수 전에 정한다는 순서가 핵심입니다매수 후에 정하면 이미 감정이 개입됩니다. 종목·매수근거.. 2026. 5. 27. 주식 손실 복기 노트 작성법 - 4700만 원 잃으며 깨달은 투자 원칙 손실 복기 · 심리 편향 · 리스크 관리 · 투자 원칙누적 손실 4,700만 원에서 배운 것들돈이 아니라 판단력을 잃고 있었습니다4,700만 원을 잃었습니다. 한 번에 날린 게 아니라 12년에 걸쳐 조금씩, 반복적인 패턴으로 잃었습니다. 2,800번 이상의 매매 기록을 복기하고 나서야 그 패턴이 보였습니다. ✍️ 투자복기노트 운영자 · 주식 투자 경력 12년핵심 요약 읽기 전에 먼저 확인하세요4,700만 원12년 누적 손실 — 80% 이상이 단 몇 번의 원칙 위반에서4배 차이원칙 어긴 매매 평균 손실 −14.2% vs 지킨 매매 −3.5%−52%6개월 분석한 바이오 종목 — 가장 확신했던 매매의 결과 손실 유형 1 손절 불이행손절 라인에 도달하면 뇌가 자동으로 "조금만 더"라는 이유를 만들어냅니다손절 불.. 2026. 5. 26. 이전 1 다음
